Kontenübersicht
Die Kontenübersicht ist dein zentraler Anlaufpunkt zur Verwaltung aller Bankkonten. Oben siehst du drei Summary-Karten, die dir auf einen Blick zeigen:
- Business-Summe — Gesamtsaldo aller als Business markierten Konten
- Privat-Summe — Gesamtsaldo aller als Personal markierten Konten
- Gesamtvermögen — Kombination aus Business- und Privat-Konten
Darunter werden alle Konten als Karten dargestellt, sortiert nach Bank und Währung.
Manuelles Konto erstellen
Um ein neues Konto anzulegen, klicke auf den "Konto hinzufügen"-Button. Folgende Angaben werden benötigt:
- Name — Ein aussagekräftiger Name (z.B. "Wise EUR Business")
- Bank — Auswahl der Bank (Wise, Revolut, Airwallex, Sonstige)
- Währung — Die Kontowährung (EUR, USD, GBP, etc.)
- Typ — Business oder Personal
Tipp: Benenne deine Konten eindeutig mit Bank, Währung und Typ. So behältst du auch bei vielen Konten den Überblick — etwa "Wise USD Business" oder "Revolut EUR Privat".
Kontokarten im Detail
Jede Kontokarte zeigt dir die wichtigsten Informationen:
- Name und Bank — Zur schnellen Identifikation
- Scope-Tag — Business oder Personal, direkt auf der Karte
- Aktueller Saldo — In der jeweiligen Kontowährung
- IBAN — Falls hinterlegt
- Verbindungsstatus — Ob das Konto per API verbunden ist
Scope ändern
Du kannst den Scope eines Kontos jederzeit ändern, indem du auf den Business/Personal-Tag direkt auf der Kontokarte klickst. Das Konto wird dann sofort umkategorisiert und die Summary-Karten aktualisieren sich.
Verbundene vs. manuelle Konten
Kontavio unterscheidet zwei Arten von Konten:
- Verbundene Konten — Über API angebunden (Wise, Airwallex). Diese zeigen einen Sync-Button und den letzten Sync-Zeitpunkt an. Transaktionen werden automatisch importiert.
- Manuelle Konten — Ohne API-Verbindung. Diese haben einen Upload-Button zum Importieren von Bank-Statements per CSV.
Konto löschen
Über das Kontextmenü einer Kontokarte kannst du ein Konto löschen.
Tipp: Sei vorsichtig beim Löschen — alle zugehörigen Transaktionen werden unwiderruflich mitgelöscht. Prüfe vorher, ob du die Daten noch benötigst, etwa für Jahresreports.