Überblick
Verbundene Bankkonten (Wise, Airwallex) synchronisieren Transaktionen automatisch mit Kontavio. Du kannst den Sync aber auch jederzeit manuell auslösen, um sofort die neuesten Daten abzurufen.
Manueller Sync
Um ein einzelnes Konto manuell zu synchronisieren:
- Gehe zur Kontenübersicht
- Finde die gewünschte Kontokarte
- Klicke auf den Sync-Button (Pfeil-Symbol)
- Die Synchronisierung startet sofort
Während des Syncs wird ein Ladeindikator angezeigt. Nach Abschluss aktualisiert sich der Saldo und der Zeitpunkt des letzten Syncs.
Tipp: Nach einem manuellen Sync lohnt sich ein Blick in die To-Do-Liste. Dort findest du alle neuen Transaktionen, die noch kategorisiert oder geprüft werden müssen.
Letzter Sync
Unter dem Verbindungsstatus jeder Kontokarte siehst du den Zeitpunkt des letzten Syncs. So weißt du immer, wie aktuell deine Daten sind.
Was wird synchronisiert?
Bei jedem Sync werden alle neuen Transaktionen seit dem letzten Sync abgerufen. Das umfasst:
- Eingehende Zahlungen (Einnahmen)
- Ausgehende Zahlungen (Ausgaben)
- Währungskonvertierungen
- Gebühren der Bank
Der aktuelle Kontostand wird ebenfalls aktualisiert.
Duplikat-Erkennung
Kontavio verfügt über eine intelligente Duplikat-Erkennung. Bereits importierte Transaktionen werden nicht erneut angelegt, auch wenn der Sync denselben Zeitraum mehrfach abdeckt. Die Erkennung basiert auf:
- Eindeutiger Transaktions-ID der Bank
- Datum und Betrag als Fallback
- Beschreibung und Referenznummer
Tipp: Du kannst einen Sync so oft auslösen wie du möchtest, ohne Duplikate befürchten zu müssen. Das System erkennt zuverlässig, welche Transaktionen bereits vorhanden sind.
Nach dem Sync
Neue Transaktionen durchlaufen nach dem Import automatisch mehrere Schritte:
- Anzeige als "unreviewed" — In der Transaktionsübersicht sind sie als ungeprüft markiert
- To-Do-Generierung — Für jede neue Transaktion wird ein To-Do erstellt (Kategorisierung, Kundenzuordnung)
- Transfer-Erkennung — Das System prüft, ob es sich um interne Überweisungen zwischen deinen eigenen Konten handelt
- Kategorie-Vorschlag — Basierend auf der Beschreibung wird eine Kategorie vorgeschlagen
Auto-Sync
Verbundene Konten werden regelmäßig automatisch synchronisiert. Du musst dich also nicht aktiv darum kümmern — neue Transaktionen erscheinen automatisch in Kontavio.
Der Auto-Sync läuft im Hintergrund und erzeugt bei neuen Transaktionen entsprechende To-Dos.
Fehlerbehandlung
Falls bei der Synchronisierung Probleme auftreten, wird eine Fehlermeldung auf der Kontokarte angezeigt. Häufige Ursachen und Lösungen:
| Problem | Ursache | Lösung |
|---|---|---|
| Token abgelaufen | API-Token ist nicht mehr gültig | Neuen Token generieren und Verbindung aktualisieren |
| API-Fehler | Temporäres Problem der Bank-API | Später erneut versuchen |
| Verbindung unterbrochen | Netzwerkproblem | Internetverbindung prüfen und Sync wiederholen |
Tipp: Bei einem abgelaufenen Token musst du die Verbindung nicht komplett neu einrichten. Gehe einfach auf die Verbindungsseite der jeweiligen Bank und aktualisiere den Token.