Was ist ein Portfolio?
Ein Portfolio ist eine Sammlung von Holdings — einzelne Positionen in Aktien, ETFs oder Kryptowährungen mit Stückzahlen und aktuellen Kursen. Im Gegensatz zu Investments, die Gesamtbeträge tracken, bilden Portfolios einzelne Positionen mit Kaufpreis und Menge ab.
Unterschied zu Investments
| Investments | Portfolios | |
|---|---|---|
| Granularität | Gesamtbetrag | Einzelne Positionen |
| Tracking | Investiert vs. Aktueller Wert | Ticker, Menge, Kaufpreis, Kurs |
| Kurse | Manuell aktualisiert | Automatisch abgerufen |
| Geeignet für | Immobilien, Festgeld, Gesamt-Crypto | Aktien, ETFs, einzelne Coins |
Portfolio öffnen
Navigiere im Menü zu Portfolios. Die Übersichtsseite zeigt alle angelegten Portfolios mit ihrem aktuellen Gesamtwert und der Gesamt-P&L.
Portfolio anlegen
- Klicke auf "Neues Portfolio"
- Vergib einen aussagekräftigen Namen (z.B. "Tech-Aktien", "Crypto-Portfolio", "ETF-Sparplan")
- Bestätige mit Erstellen
Tipp: Strukturiere deine Portfolios nach Strategie oder Anlageklasse. So behältst du den Überblick, welche Bereiche gut performen und wo Handlungsbedarf besteht.
Holdings verwalten
Innerhalb eines Portfolios legst du einzelne Holdings an. Jede Position enthält:
- Ticker — Das Kürzel des Wertpapiers (z.B. AAPL, BTC, MSCI World)
- Menge (Quantity) — Wie viele Anteile du hältst
- Kaufpreis / Einstandspreis (Cost Basis) — Dein durchschnittlicher Einkaufspreis pro Anteil
- Aktueller Kurs — Wird automatisch aktualisiert
- Letztes Update — Zeitpunkt der letzten Kursaktualisierung
Praxisbeispiel
Ein Portfolio "Tech-Aktien" könnte folgende Holdings enthalten:
- 10x AAPL zu je $150 Kaufpreis
- 5x MSFT zu je $400 Kaufpreis
- 0.5 BTC zu je $60.000 Kaufpreis
P&L-Berechnung
Die Performance wird pro Position und für das Gesamtportfolio berechnet:
Position-P&L = (Aktueller Kurs - Kaufpreis) x Menge
Die Gesamt-P&L ist die Summe aller einzelnen Positions-P&L-Werte. Positive Werte werden grün, negative rot dargestellt.
Automatische Kursabfrage
Aktuelle Preise werden automatisch abgerufen:
- Aktien und ETFs — via Finanz-APIs mit Echtzeit- oder Tagesschlusskursen
- Kryptowährungen — via CoinGecko-API mit aktuellen Marktpreisen
Das Datum der letzten Aktualisierung wird pro Holding angezeigt, damit du weisst, wie aktuell die Daten sind.
Tipp: Portfolios eignen sich besonders gut für liquide Anlagen mit verfügbaren Marktpreisen. Für illiquide Investments wie Immobilien oder Private Equity nutze stattdessen die Investments-Funktion mit manueller Wertaktualisierung.