Warum verknüpfen?
Investment-Erträge wie Dividenden, Zinsen oder Staking-Rewards sollten dem jeweiligen Investment zugeordnet werden. Dadurch wird der tatsächliche Return korrekt berechnet und du siehst auf der Investment-Detail-Seite alle zugehörigen Einnahmen auf einen Blick.
Transaktion als Investment Return markieren
Typ setzen
- Öffne den Transaktions-Detail-Dialog, indem du auf eine Transaktion in der Liste klickst
- Setze den Transaktionstyp auf "Investment Return" über die Radio-Buttons
- Nach der Typ-Auswahl erscheint automatisch ein Investment-Picker
Investment zuordnen
Wähle im Investment-Picker das passende Investment aus. Die Liste zeigt alle angelegten Investments mit Name und Typ. Nach der Zuordnung wird die Transaktion als Ertrag dieses Investments geführt.
Tipp: Die Verknüpfung funktioniert unabhängig von der Währung. Eine USD-Dividende kann problemlos einem EUR-Investment zugeordnet werden.
Praxisbeispiele
Typische Anwendungsfälle für Investment Returns:
- Dividende von MSCI World ETF: Typ auf "Investment Return" setzen, Investment "MSCI World ETF" auswählen
- Crypto-Staking-Reward: Typ auf "Investment Return" setzen, Investment "Ethereum Staking" auswählen
- Mieteinnahmen: Typ auf "Investment Return" setzen, Investment "Mietobjekt Berlin" auswählen
- Zinsen aus Festgeld: Typ auf "Investment Return" setzen, Investment "Festgeld Sparkasse" auswählen
Investment-Detail-Seite
Navigiere zu Investments und klicke auf ein Investment, um die Detail-Seite zu öffnen. Hier siehst du:
- Alle verknüpften Transaktionen in chronologischer Reihenfolge
- Summe der erhaltenen Returns
- Den Gesamtertrag inklusive Wertveränderung und Returns
Verknüpfung entfernen
Falls eine Transaktion falsch zugeordnet wurde, öffne den Transaktions-Detail-Dialog erneut und klicke auf den Unlink-Button neben dem Investment-Namen. Die Verknüpfung wird gelöst, ohne die Transaktion selbst zu löschen.
Auswirkung auf Reports
Verknüpfte Investment Returns erscheinen an zwei Stellen:
- In der P&L (Gewinn- und Verlustrechnung) als Einnahmen — sie tragen zum Gesamtertrag bei
- Auf der Investment-Detail-Seite als Returns — sie fliessen in die ROI-Berechnung des jeweiligen Investments ein
Tipp: Ordne Investment-Erträge zeitnah zu, am besten direkt beim Kategorisieren der Transaktionen. So bleiben deine Investment-Reports stets aktuell und vollständig.